Technische total loss doet zich voor wanneer het schadebedrag ter herstelling hoger is dan de restwaarde van het voertuig vóór de schade. Dit treedt op bij grove auto-ongelukken, waterschade met motorschade, of wanneer kritieke onderdelen onherstelbaar beschadigd zijn. De verzekering verklaart het voertuig dan total loss en declareert het als volledige schadeclaim.
Dit verschilt van economische total loss, waarbij het voertuig theoretisch hersteld kan worden maar financieel niet zinvol is. Bij technische total loss is herstel vrijwel onmogelijk of zou de veiligheid ernstig in het gat vallen. De RDW kan het voertuig als geschreven af verklaren voor het autoregister.
Na vaststelling van technische total loss neemt de verzekeringsmaatschappij het wrak over en regelt de vernietiging via een erkend versnijdersbedrijf. U ontvangt het schadebedrag minus eigen risico en eventuele boetelek trekking. Het voertuig wordt uit het RDW-register geschrapt.